بالنسبة لكل متداول ينوي دخول هذا السوق، فإن من أول الخطوات الأساسية لتلك العملية هو اختيار الأداة المالية المناسبة للتداول، والتي تساعدك على تحقيق المزيد من الربح، حيث يتكون السوق المالي من مئات الأدوات التي تشمل العديد من فئات الأصول، وكل نوع من تلك الأدوات توفى فرصة للاستفادة من تحركات الأسعار وبالتالي تحقيق ربح على الاستثمارات، ولكن قبل اختيار الأداة هناك عوامل متعددة يجب أيضاً مراعاتها، منها السيولة والتكاليف والتقلبات والمعلومات المتاحة.
ما هي الأدوات المالية؟
الأداة المالية هي حزمة أو أصل رأس المال الذي يمكن تداوله، وهو يمثل العقود النقدية بين الطرفين، ومن الممكن إنشاؤه أو تداوله وتعديل وتسويته، وهناك نوعان رئيسيان من تلك الأدوات:
الأدوات النقدية
- والتي تشتق قيمتها مباشرةً من الأسواق وتتأثر بها بل وتحددها.
- ويمكن أن تتمثل في أوراق مالية يمكن تحويلها بسهولة.
- أو تأخذ شكل قروض وودائع بحيث يتوصل المقترض والمقرض إلى إتفاق بشأن عملية التحويل.
الأدوات المشتقة
- تعتمد قيمتها على خصائص وقيمة مكون أساسي أو أكثر، مثل المؤشر أو سعر الفائدة أو الأصل.
- ويمكن لتلك المشتقات تداولها خارج البورصة بحيث يتم تغييرها وتداولها بعيداً عن البورصات الرسمية.
- وهناك بعض المشتقات التي يمكن تداولها في البورصة، تتمثل في عقود مالية موحدة ومضمونة.
عوامل اختيار الأداة المالية المناسبة للتداول
عندما يتعلق الأمر باختيار الأداة المالية المناسبة للتداول، خاصة عند البدء في عالم التداول للمرة الأولى يبدو الأمر مهمة صعبة، لذا جمعنا بعض النصائح والعوامل الهامة التي يجب مراعاتها للمساعدة في إتخاذ القرار الصائب:
السيولة
- والمقصود بها السيولة التي يمكنك من خلالها شراء الأصل أو بيعه في أي وقت.
- وعادة ما تكون الأدوات والأسواق عالية السيولة هي الأسهل من حيث الدخول والخروج من المركز بسرعة وكفاءة عالية.
التقلب
- وهي قدرة الأداة على التقلب الحاد من حيث القيمة.
- ويمكن أن تكون سلبية وإيجابية على حد سواء، فمثلاً التقلبات العالية تؤدي لأرباح أكبر، وقد تؤدي لخسائر أسرع وأكبر.
التكاليف
- من الأفضل البدء بتداول الأدوات المالية بتكاليف معاملات منخفضة، حيث تسمح بالعائد التجاري الأمثل.
- ومن الممكن أن تختلف التكاليف التي يتقاضاها الوسطاء على الأدوات، لذا يجب البحث والمقارنة بين الرسوم المعنية.
المعلومات
- كلما زادت المعلومات كلما كان أفضل عندما يتعلق الأمر بتداول الأدوات المالية.
- حيث تؤثر الأخبار على الأسعار، وبالتالي يوصى بتداول الأدوات التي تمتلك مجموعة واسعة من المعلومات يمكن الوصول إليها.
أمثلة على الأداة المالية المناسبة للتداول
فيما يلي بعض الأمثلة التي يمكن أن توضح للكثير من الأشخاص معنى الأدوات المالية:
- الودائع النقدية: وهي المال الذي يودعه شخص ما قي حساب إدخار أو حساب مصرفي.
- السندات: ومنها الحكومية أو سندات للشركات.
- الأسهم أو أدوات حقوق الملكية: وهي عبارة عن شرائك جزء من الشركة لتصبح مالك أو مشارك أو مساهم في تلك الشركة.
- العقود المستقبلية: وهي عبارة عن عقد بين طرفين مخصص لشراء أو بيع أحد الأصول بسعر معين في تاريخ مستقبلي محدد.
- العقود الآجلة.
- الخيارات: وهي عقود تعطي الحق وليس الإلتزام بشراء أو بيع أصل مالي بسعر محدد بشكل مسبق لفترة محددة.
- المقايضات: ومعناها مبادلة ورقة مالية بأخرى وفق عوامل مختلفة لفترة من الوقت يتفق عليها.
- الأدوات المالية القائمة على الديون: وهي تلك الأدوات التي تساعد الشركات على زيادة رأس مالها، ويمكن أن تكون طويلة أو قصيرة الأجل.
- الأدوات المالية القائمة على حقوق الملكية: وهي تساعد أيضاً على زيادة رأس المال ولكن على المدى الطويل.
أهمية الأدوات المالية
معرفة الأدوات المالية من الأمور المهمة لأن الاستثمار يتطلب مهارة إدارة أموال حقيقية، لفهم كيفية زيادة الأرباح والحصول على دخل إضافي، وبالتالي يجب على كل مستمر أو متداول مبتدئ تعلم كل ما يخص كيفية عمل التمويل أو الأدوات المالية، حتى يتمكن من تجاوز خطوة اختيار الأنواع المناسبة من الأدوات وفق الهدف المراد تحقيقه.
كيف تختار الأداة المالية المناسبة
لاختيار الأداة المالية الأفضل يجب مراعاة التالي:
تحديد سبب الاحتياج لتلك الأداة
- من الممكن أن تساعدك الأدوات المالية على تحقيق أهداف مالية.
- تلك الأهداف قد تكون قصيرة المدى مثل الحصول على أموال لشراء سلعة معينة.
- أو أهداف طويلة المدى مثل تمويل تقاعد مبكر.
تقييم موقفك تجاه تلك المخاطرة
- يعتمد تأثرك بقدرتك على تحميل المخاطر والقلق.
- مثلاً السندات الحكومية قليلة المخاطر والمدفوعات أقل، وبالتالي فهي الخيار الأفضل لمن يخشى شدة المخاطرة.
وضع سمات كل أداة في الاعتبار
- جميع الأدوات لها مزايا وعيوب.
- وبالتالي قبل اتخاذ أي قرار يجب موازنة الجوانب التي تتعلق بالهدف ومستوى المخاطرة، وكذلك مقدار الوقت.
- وبالتالي يجب دراسة كيفية عمل الأدوات المالية.
قد يهمك أيضًا
شرح موقع Coinmarketcap الأسرار الكامنة للتحليق بنجاح في سوق العملات المشفرة
أسئلة شائعة
ما هي استخدامات الأدوات المالية؟
من الممكن أن تساعد الأدوات المالية على كسب المزيد من الأموال لأغراض مختلفة، من حيث بيعها أو شراؤها لتحقيق ربح من تقلب الأسعار، وعلى الرغم من ذلك إن لم تكن مغرماً كثيراً بالتداول أو لا تمتلك الخبرة الكافية، يمكنك الاستثمار بها لكسب المال في المستقبل.
ما هي خصائص الأدوات المالية؟
من أهم الخصائص، السيولة والعائد المتوقع وكذلك المخاطر، وتوضح لك تلك الخصائص سهولة تحويل الأصل إلى نقود، والربح المحتمل الذي يمكنك الحصول عليه وكذلك مدى خطورة الاستثمار في تلك الأداة.
لماذا تعد الأدوات المالية مهمة؟
في حالة كنت تخطط الانضمام إلى سوق التداول أو الاستثمار، عليك فهم أساس الأدوات المالية، لأنها تساعدك على الربح من الأسواق المالية، وكلما زادت معرفتك بتلك الأدوات، كلما زادت ثقتك أثناء التداول أو الاستثمار.
ما هو تداول العملات؟
هو عبارة عن شراء العملة أو بيع أخرى في وقت واحد، حتى تستفيد من حركة سعر الصرف المتوقع.
ويعد سوق الفوركس هو الأكبر والأكثر سيولة في العالم ويتم على مدار الساعة التداول فيه.
وبهذا يعد اختيار الأداة المالية المناسبة للتداول كما ذكرنا عبر موقعنا Tichcheap من الأمور المهمة في التداول أو الاستثمار، خاصة لكل مبتدئ في هذا المجال، مع مراعاة اختيار استراتيجية صحيحة تتوافق مع الأهداف المطلوبة.
وللمزيد في عالم التداول قم يزيارة قناتنا على الواتس أب من هنا.
[…] […]